Podílový fond ČSOB Bohatství se stal jedním z nejoblíbenějších fondů na českém trhu. Banka ČSOB uvádí, že až 70 % investorů vloží peníze právě do tohoto fondu. Představuje zajímavou investiční příležitost pro dynamické investory se smyslem pro dlouhodobé zhodnocení. V následujících řádcích se podíváme detailněji na tento fond a jeho výkonnost za poslední období.

Klíčové charakteristika fondu

Fond ČSOB Bohatství je typický korunový smíšený fond. Můžeme ho označit jako vlajkovou loď mezi fondy nabízenými v ČSOB. Hodnota vlastního kapitálu fondu je zhruba 35 miliard korun, což z něj dělá jeden z největších fondů v ČR. Fond investuje do akcií a dluhopisů, a to zhruba ve vyváženém poměru 40/60. V rámci dluhopisové složky zhruba 40 % tvoří české státní dluhopisy, 40 % zahraniční zejména firemní dluhopisy a zbytek hypoteční zástavní listy a pár dluhopisů českých firem. K dluhopisové složce portfolio manažer přistupuje jako ke konzervativní části portfolia, 80 % dluhopisové složky musí mít kreditní rating investičního stupně, tj. BBB- a vyšší. Průměrný kreditní rating dluhopisů fond nezveřejňuje.

Akciovou složku reprezentují společnosti, které jsou běžně známé každodenním spotřebitelům, jako například Apple, Amazon, Allianz, Adidas, Walt Disney, Visa a MasterCard. Fond je spravován aktivně s cílem využívat aktuální investiční příležitosti a dosáhnout atraktivního výnosu.

Struktura portfolia podle typu aktiv (k 30.07.2023)

Akcie 38,12 %

Dluhopisy 61,01 %

Depozita a peněžní trh 0,87 %

Realitní investice 0 %

Alternativní investice 0 %

Zdroj: csob.cz

Pohled na historie fondu a jeho výkonnost

ČSOB Bohatství se řadí mezi největší a nejpopulárnější podílové fondy na českém trhu. Tento fond byl dokonce označen časopisem Forbes za největší na českém trhu v roce 2021 s objemem majetku 30 miliard korun.

Výkonnost fondu investory spíše nezaujme, jelikož od svého založení průměrně vydělal investorům kolem 3,5 % ročně po započtení poplatků. Za posledních 10 let dosáhl průměrného ročního zhodnocení 3,30 % p.a., což znamená, že vklady ve fondu se za tuto dobu zhodnotily o zhruba 45 %. Pro srovnání je však důležité si uvědomit, že průměrné roční zhodnocení indexu S&P 500 za posledních 65 let je 10,5 % p.a., což znamená, že výkonnost fondu ČSOB Bohatství za poslední období není zcela na úrovni tržního průměru.

‍

‍

‍

‍

‍